Novas opções de corretora em dois dos mais importantes centros financeiros europeus

Hoje continuaremos a mostrar novas opções para quem deseja abrir uma conta no exterior. Assim como no último post, o foco será em empresas que forneçam serviços de corretora, associados ou não a bancos.

Caso não tenha lido as três primeiras partes da série sugiro que comece pela parte 1.

Como nosso objetivo é ter a maior abrangência global possível para os investimentos, não falaremos sobre as corretoras que atendem apenas seu país de origem. Falaremos daquelas onde é possível acessar às diversas bolsas de valores nos principais mercados mundiais. Também é pré-requisito que seja possível abrir a conta no exterior, sendo cidadão não residente e de preferência à distância, sem necessidade de visitar a instituição pessoalmente.

A escolha do país também é fundamental, sendo necessário uma grande solidez, não só bancária, mas também político e econômica, como já debatido antes.

Todas as informações disponibilizadas nesta série de posts sobre bancos e corretoras estrangeiras foram conseguidas de diversas formas:

  • Informações disponibilizadas pelo site da empresa.
  • Contato direto com os bankers das corretoras.
  • Discussão em fóruns internacionais privados.
  • Contato com especialistas estrangeiros das áreas de investimento e gestão de recursos.
  • Reports de especialistas em internacionalização.
  • Experiência própria e de pessoas próximas.

TD Direct Investing

TD Direct Investing[Update: A corretora voltou a se chamar Internaxx]

Com sede em Luxemburgo, a origem da empresa remonta ao ano 2000, onde foi fundada com o nome de Internaxx, uma join-venture entre a corretora TD Waterhouse e o Banco Geral de Luxemburgo, com o objetivo de atender clientes internacionais e expatriados. No ano de 2010, o TD Bank Group, um dos maiores bancos do mundo, com sede no Canadá, comprou a outra porção da empresa e, em 2012, a renomeou para TD Direct Investing International.

A corretora está sujeita às leis de segurança e privacidade bancárias de Luxemburgo, um dos principais centros financeiros do mundo. Como membro do Luxembourg Association for the Guarantee of Deposits (Associação Luxemburguesa de Garantia de Depósitos), todas as contas na instituição estão garantidas até o valor máximo de €100.000,00.

TD Direct Investing

Aplicativos móveis para clientes TD Direct Investing. Clique para ampliar.

O cliente tem a disposição conta multi-moedas, onde é possível manter Euro, Dólar, Libra, Dólar Canadense, Dólar de Hong Kong, Dólar de Cingapura, Coroa Sueca e Franco Suíço. É possível também realizar conversões em tempo real de uma moeda para a outra.

Também dispõe de mais de 900 fundos de investimento, que podem ser escolhidos com o uso de uma ferramenta de seleção, permitindo ao investidor montar sua própria carteira de fundos.

Em relação aos investimentos em bolsa de valores, sua plataforma permite acesso em tempo real a 18 mercados pelo mundo, sendo possível investir nos EUA, Canadá, Europa e Ásia. O cliente pode negociar ações, ETFs (Exchange Traded Funds), ETNs (Exchange Traded Notes), ETCs (Exchange Traded Commodities), bem como derivativos (opções, futuros, CFDs e Forex), seja pelo computador, tablet ou smartphone.

Fornece análises, gráficos, notícias e ferramentas para ajudar os clientes a montarem seu portfolio no exterior. É possível ainda filtrar, ranquear e comparar diversos ETFs. Clicando aqui, você tem acesso ao guia de investimentos em ETFs elaborado pela corretora.

TD Direct Investing

Mercados disponíveis para investir.

Para aqueles investidores que operam com maior frequência, a corretora oferece o serviço Active Trader. Para ser enquadrado nesta classificação, o cliente precisa realizar pelo menos 12 operações por trimestre. Em troca ele recebe upgrade na velocidade e disponibilidade das cotações (acesso em tempo real às cotações e ao book de ofertas), bem como descontos na corretagem.

A partir de 1 de abril de 2015, a empresa passou a adotar uma nova tabela de preços, privilegiando custos mais competitivos nos mercados dos EUA, Canadá e Reino Unido, onde o valor da corretagem é de €14,95 para operações de até €250.000,00. Também há uma tarifa de manutenção de conta de €25,00 por trimestre, isenta para os active traders. A tabela com todos os custos pode ser encontrada aqui.

KeyTrade Bank

Keytrade BankFaz parte do grupo francês Crédit Agricole. O Keytrade Bank possui sede na Bélgica, onde é líder entre as corretoras online. Possui duas outras ramificações, uma em Luxemburgo e outra na Suíça, nesta última atendendo pelo nome de Strateo.

O foco aqui é no braço de Luxemburgo. Esta unidade oferece serviços bancários e de corretora para residentes e investidores internacionais, tanto pessoas físicas, quanto empresas. Fornece acesso em tempo real às principais bolsas de valores do mundo, além de informações financeiras e outras ferramentas de investimento.

Por ser uma corretora de desconto (discount brokerage), os serviços bancários são mais limitados, mas os custos para as aplicações em bolsa são mais competitivos.

Em relação aos serviços bancários, oferece:

  • Savings Account, é um serviço como a poupança, sem taxas ou custos , liquidez diária e pagando juros anuais da ordem de 0,75% para aplicações de 1 centavo a 1 milhão de euros. Acima disso, a rentabilidade cai para 0,4% ao ano.
  • Term Account, é um serviço como o CDB, para quem não necessita de liquidez e pode aguardar o vencimento. As taxas variam de acordo com o volume aplicado e o prazo, mas em geral são baixas, como a grande maiores das aplicações de renda fixa nos países desenvolvidos atualmente.

Em relação aos investimentos:

Disponibilidade de acesso a mais de 400 fundos de 42 gestores diferentes. Através do Fund Investment Plan, é oferecido ao cliente uma cesta de fundos selecionados, onde através da análise de perfil, a corretora determina a alocação mais adequada. As aplicações são realizadas automaticamente e com a periodicidade escolhida, com valor mínimo de cada aplicação da ordem de €25,00, permitindo ao cliente um planejamento de investimentos no longo prazo.

No que se refere a bolsa de valores, a corretora oferece acesso a 18 mercados de forma online, incluindo a Europa Ocidental, Reino Unido, Países Nórdicos, bem como Canadá e Estados Unidos. Entretanto, não oferece acesso aos mercados da Ásia e Pacífico.

Keytrade Bank

Visualização de portfolio no iPad. Clique para ampliar.

É possível também investir em opções, garantias, bonds, operações alavancadas, Lombard loans (margem), CFDs (contratos de diferença), futuros e Forex.

A empresa fornece aplicativo para dispositivos móveis, onde o cliente pode acessar a conta e negociar os ativos pelo celular ou tablet.

Outra funcionalidade interessante para os clientes em potencial é a conta demo, onde é possível você conhecer a plataforma e as opções de investimento. Você pode abrir sua conta demo através deste link.

Não há custos ou valor mínimo de depósito para a abertura de conta. Os custos de corretagem partem de €14,95 nas bolsas da Euronext (Amsterdã, Bruxelas e Paris) . Não há taxa de custódia. Todos os demais custos relacionados à conta bancária e às demais operações e investimentos podem ser acessados neste arquivo.

Investors Europe

Investors EuropeA empresa foi fundada em 2001 em Gibraltar, território britânico ultramarino localizado no sul da Península Ibérica junto ao estreito de mesmo nome que divide o Oceano Atlântico do Mar Mediterrâneo. É a maior corretora independente da Europa, ou seja, não faz parte de nenhum grupo bancário. Isto pode ser visto como um fator de segurança a mais, já que bancos estão mais sujeitos a crises do que corretoras. E nisso também se inclui as ondas de nacionalização ou controle bancários, como o que ocorreu no Chipre há poucos anos. A empresa atua como introducing broker (responsável pelo atendimento ao cliente) para a sua empresa-mãe, que é a Investors Europe Mauritius, localizada nas ilhas Maurício e que atua como execution broker (responsável pela execução e administração das operações).

Tanto Gilbratar, como as Ilhas Maurícios estão sempre classificados entre os sistemas bancários mais seguros e entre os melhores lugares do mundo para se fazer negócios. Maurício, por exemplo, está em 10º lugar do mundo em liberdade econômica, à frente de Estados Unidos e Reino Unido, como já discutido neste post.

Em se tratando de uma corretora, não fornece a opção de cartão de crédito/débito ou outros serviços bancários. Entretanto, o alcance global em relação às bolsas de valores disponíveis para negociação impressiona. São quase 40 mercados, dos mais tradicionais como EUA, Reino Unido e Alemanha, até os mercados do leste europeu, como Bulgária e outros ainda mais restritos como Lituânia e Turquia. Em relação aos mercados asiáticos permite investimentos nas bolsas mais importantes, como Hong Kong e Japão, bem como nas menores, caso de Taiwan e Tailândia. Poucas corretoras no mundo oferecem tamanha diversificação.

Investors Europe

Mercados disponíveis na Investors Europe. Clique para ampliar.

Não é só a negociação de ações que está disponível aos clientes, mas também ETFs, CFDs, derivativos e Forex. Existem atualmente 33 plataformas diferentes disponíveis para os clientes dependendo do perfil do cliente.

Você pode preencher este formulário no site da empresa e colocar seus objetivos e as características que deseja, que um funcionário entrará em contato e indicará as ferramentas mais adequadas para você operar.

A Investors Europe também permite a você abrir uma conta demo, fazer o download e testar a plataforma mais popular deles, conhecida como RockTrader Pro. Basta clicar aqui.

Em relação aos custos de corretagem, eles se situam na mesma faixa das opções anteriores, partindo de U$ 25,00 para os mercados americanos. Toda a tabela de preços para negociação com ações nos principais mercados pode ser vista na imagem abaixo:

Investors Europe

Custos de corretagem com ações para clientes Investors Europe. Clique para ampliar.

Outra possibilidade interessante que a empresa oferece chama-se Nominee Trading Acount. É uma conta privada e numerada, que é controlada pelo investidor beneficiário, adicionando uma camada extra de privacidade.

Todas as contas dos clientes são segregadas e a empresa não possui posições de investimentos em aberto o que ajuda a evitar conflitos de interesse entre a empresa e o cliente.

Para abrir uma conta nesta corretora é necessário cópia do passaporte, comprovante de endereço e preenchimento dos formulários, que se encontram aqui.

Pra finalizar, lembramos que não se trata de recomendação de serviços e que não temos qualquer relação comercial com as empresas listadas. As informações são meramente expositivas.

Continua na Parte 5.