Interessado em investir nos EUA a preços mais acessíveis? Esse artigo é pra você

O mercado americano de investimentos é o maior do mundo. Seja pelo número de empresas listadas, pelo valor de mercado, ou pelo volume de negociações diariamente, os números são superlativos. O valor de mercado das mais de 3.700 empresas americanas listadas em bolsa chega perto de U$ 25 trilhões! É cerca de 36% do valor de mercado de ações mundial. Para se ter uma ideia, o PIB do Brasil é de U$ 2,2 trilhões, mais de 10 vezes menor.

Há 2 principais bolsas nos EUA, a NASDAQ e a NYSE. A NYSE é a mais antiga e tradicional. A NASDAQ não é mais apenas aquela bolsa voltada para empresas de tecnologia. Nela são listadas atualmente empresas de diversos outros setores. Existe ainda o mercado OTC (Over The Counter), que permite a negociação de ações fora do ambiente tradicional de bolsa.

investir nos euaImportante também lembrar que não só empresas dos EUA estão listadas por lá. Diversas empresas estrangeiras possuem ações negociadas nos Estados Unidos. Essas ações são chamadas de ADRs (American Depositary Receipts). É o caso das brasileiras Petrobras, Vale, Itaú, entre outras. Também é possível comprar ADRs de empresas européias tradicionais como Novartis, Credit Suisse, BHP Billiton, Sanofi e Unilever e muitas outras de diversos países.

Inclusive, nos últimos anos tem havido um fenômeno de muitas empresas de internet chinesas, como a Baidu e NetEase decidirem listar suas ações nos EUA. Isso se deve ao fato de muitas dessas empresas não preencherem todos os requisitos para serem listadas em Shanghai ou Hong Kong. Ao mesmo tempo em que as exigências nos EUA são menores, a liquidez e a exposição são maiores. Você pode conferir neste link, a quantidade de empresas chinesas listadas atualmente apenas na NASDAQ.

Paralelamente a isso, temos uma infinidade de ETFs que possuem em sua composição ações de diversas empresas e títulos de renda fixa de todo o mundo e são negociados nas bolsas americanas. Isso amplia ainda mais a abrangência dos investimentos acessíveis por lá.

Em relação à segurança dos investidores, a SIPC (Securities Investor Protection Corporation) é a entidade que assegura os depósitos e investimentos dos clientes em caso de quebra da corretora num valor total de U$ 500 mil por cliente.

investir nos euaEssa pequena introdução foi para mostrar que ter uma conta em corretora nos Estados Unidos que forneça acesso apenas ao mercado local pode não dar a mesma diversificação que as demais corretoras internacionais citadas nesta série, mas já é um passo significativo para o investidor que não quiser ficar limitado ao Brasil.

Desta forma e atendendo aos pedidos dos leitores que queriam corretoras com custos menores e que não possuíam o valor mínimo inicial de U$ 10 mil da Interactive Brokers, listarei outras opções de corretoras americanas abertas a estrangeiros não-residentes.

Primeiramente, é importante frisar que para abrir uma conta nos EUA, são necessários cópia do passaporte, comprovante de endereço, referência profissional ou de emprego, bem como o formulário W8BEN preenchido. Este formulário é o que define você com sendo não residente dos EUA e lhe isenta dos impostos americanos sobre ganhos de capital e pagamento de juros. Entretanto, os impostos no Brasil e a taxação sobre dividendos na fonte (30%) não é afetada. Em breve, haverá um artigo específico sobre tributação.

Em geral, há diversos tipos de conta que se pode escolher, sendo a individual e conjunta as mais comuns. Para quem é casado, o mais adequado seria a conta conjunta com direitos de sobrevivência (Joint Account with Rights of Survivorship), onde em caso de morte, a conta é passada automaticamente para a outra pessoa.

TD Ameritrade

TD AmeritradeÉ uma das maiores e mais tradicionais corretoras dos Estados Unidos, fundada em 1975. Está sempre bem posicionada nos rankings que avaliam e comparam os serviços das corretoras americanas.

Fornece acesso a ações, opções, fundos (mais de 13.000), ETFs, Bonds, Treasuries (títulos do governo americano), CDs (certificados de depósito, semelhante ao nosso CDB), Forex, mercados futuros e muito mais.

Também oferece diversas ferramentas de análise fundamentalista, notícias e uma premiada área educacional, com muita informação para orientar os clientes.

Possui 4 plataformas diferentes, todas gratuitas:

  • Web Platform: Todas as ferramentas que investidores dos mais variados níveis necessitam.
  • Trading Architect: Ferramentas para um trader mais ativo.
  • thinkorswim: Plataforma de nível profissional para traders avançados.
  • Mobile Trading: disponível para iPad, iPhone e Android.

Em relação aos custos, cobra U$ 9,99 de corretagem nas ações e U$ 9,95 + U$ 0,75 por contrato de opções. O valor mínimo para depósito inicial é de U$ 2.000,00 e não há tarifas de manutenção de conta. Gostou? O melhor vem agora. Oferece mais de 100 diferentes ETFs a custo zero de corretagem! São 30 ETFs de ações americanas, 34 de Bonds, 30 de ações internacionais e 2 de commodities. Permitem que se monte uma carteira com grande diversificação sem custo algum! Veja a lista completa dos ETFs commision-free clicando aqui.

Enfim, uma excelente opção, onde é possível abrir uma conta com menos de R$ 10 mil e caso se invista nos ETFs selecionados, não haverá custos com corretagem.

optionsXpress

OptionsXpressÉ, assim como a TD Ameritrade, uma corretora bastante elogiada e com boa reputação. Como o próprio nome diz possui características que facilitam operar com opções e mercados futuros, mas também é adequada para o investidor comum de ações e ETFs. Além disso, permite a negociação nos mercados de Forex e Bonds e aplicação em fundos de investimento.OptionsXpress

Também fornece diversas ferramentas avançadas para a negociação de ações e opções. No caso das opções, isso inclui estratégias prontas, cálculos de risco e probabilidades e monitoramento das operações. No caso das ações, há filtros para seleção de carteira, análise gráfica e fundamentalista, alertas de preço, entre outros.

Possui uma ampla área educacional com artigos, workshops e seminários online que cobrem uma ampla variedade de tópicos relacionados aos investimentos disponíveis na corretora.

Também possui aplicativo móvel bastante completo, permitindo operar via iPhone, iPad e Android.

Os custos são semelhantes, com U$ 9,95 para a negociação de ações e U$ 14,95 para opções. Não há tarifas para uso da plataforma e nem depósito mínimo inicial. Em operações Forex não há taxa de corretagem.

É uma excelente opção para o investidor que gosta de operar opções, já que possui ferramentas únicas para este tipo de ativo.

Just2Trade

Just2TradeÉ a corretora que oferece a corretagem mais barata, apenas U$ 2,50 para ações e U$ 2,50 + U$ 0,50 para opções. Depósito mínimo inicial de U$ 2.500,00 e não há tarifa de manutenção de conta. Recentemente foi adquirida junto com outra corretora, a Lowtrades, pelo grupo WhoTrades, sem mudanças práticas para os clientes.

A empresa trabalha com a plataformaJust2Trade+, que possui todas as pricipais funcionalidades esperadas, no que se refere às cotações, gráficos, ordens, notíciais e até os principais dados fundamentalistas das empresas. Está disponível também em aplicativo móvel e pelo navegador de internet. Há 2 novas plataformas mais avançadas que em breve estarão disponíveis para os clientes, são elas a WhoTradex e a Sterling Trader Pro.

Just2Trade

Plataforma gráfica da Just2Trade

É possível enviar diversos tipos de ordens, como limitada, a mercado, tipo stop, a preço de abertura e a preço de fechamento. Também estão disponíveis diversas estratégias com opções, que podem ser montadas diretamente no home-broker.

Caso queira avaliar a plataforma, você pode abrir uma conta demo clicando aqui.

Adicionalmente às ações, opções e ETFs, também estão disponíveis mais de 200 famílias de fundos de investimento para escolher.

Além da proteção tradicional oferecida às corretoras americanas credenciadas à SIPC no valor de U$ 500 mil, oferece um seguro extra que leva o valor total de cobertura em caso de quebra da corretora para U$ 25 milhões por cliente.

É mais uma boa opção de corretora de baixo custo nos EUA.

ChoiceTrade

ChoiceTradeÉ uma corretora de desconto fundada no ano 2000 em New Jersey. Também possui custos bastante acessíveis, com U$ 5,00 de corretagem nas ações e U$ 5,00 + U$ 0,15 nas opções.

Possui 3 tipos de plataformas:

  • Web-Based ChoiceTrader: é acessível pelo próprio navegador de internet e não possui custo adicional.
  • Quotestream: possui ferramentas gráficas, de dados e análises adicionais, acessível pelo navegador e por aplicativo móvel. Custa U$ 14,95 por mês.
  • ChoiceTrader Direct Pro: é a ferramenta topo de linha da corretora voltada para traders que necessitam do máximo de informações e velocidade. É um software próprio para desktop, tablet ou smartphone. Custa U$ 135,00 por mês.

Há diversas ferramentas próprias para auxílio do investidor, incluindo ordens avançadas e identificador de estratégia com opções.

Uma conta demo, que pode ser acessada aqui, lhe mostrará todas as funcionalidades disponíveis na plataforma de maneira prática.

Enfim, possui todas as principais funções que um investidor necessita a custos bem acessíveis para poder investir nos EUA.

DriveWealth

DriveWealthÉ uma corretora iniciante, mas possui algumas novidades e características que podem agradar os investidores mais novos.

Primeiramente, há uma diversidade de maneiras de colocar fundos em sua conta: cartão de crédito, transferência internacional, cheque (americano) e por outras operadoras como Dwolla, TransferWise, BitPay, China UnionPay e Safety Pay. Aceita ainda Bitcoin, a moeda eletrônica mais usada no mundo.

Não exige valor mínimo como depósito inicial e o único custo da corretora, exceto a cobrança de U$ 2,99 por corretagem, são U$ 5,00 para processamento do formulário W8BEN. Não há tarifas de abertura de contas, nem manutenção mensal ou custos para depósito .

É uma corretora mais simples que as demais e sua plataforma é extremamente fácil de usar e de se organizar. Há 2 opções disponíveis:

  1. Passport: acessível pela web e por aplicativo móvel.
  2. Atlas: é mais avançado, com a inclusão de análise gráfica e outras ferramentas técnicas.
DriveWealth

Plataformas DriveWealth

Clicando aqui, você tem uma lista de todas as ações e ETFs disponíveis para negociação. Não estão disponíveis os mercados de opções, futuros, e Forex. O único adicional é que você pode ser remunerado em juros pelo dinheiro parado em conta.

A corretora possui um canal no YouTube, onde demonstra como realizar várias operações em seu sistema. Pode ser visto neste link.

É uma opção interessante para quem deseja custos acessíveis e uma plataforma simples e intuitiva, com acesso apenas ao básico, ações e ETFs. Sinceramente, nunca vi nada mais fácil para se operar no mercado financeiro do que a plataforma da DriveWealth. Você pode abrir uma conta virtual clicando na opção “sign up for a practice account” no alto da página à direita.


Portanto, estas foram algumas das opções de corretoras americanas e como você pôde ver, elas possuem custos mais baixos que aquelas que oferecem acesso a múltiplos países. No caso da TD Ameritrade, há ainda o benefício de uma lista imensa de ETFs sem custos de corretagem. São excelentes opções para o investidor brasileiro, principalmente aqueles com menos recursos, começar a investir nos EUA.

Importante lembrar ainda que a aceitação de clientes internacionais e os custos das operações podem mudar sem aviso prévio. Em todo o caso, é prudente checar o site ou consultar o atendimento ao cliente da corretora por chat ou e-mail e confirmar todas as informações.

Continua na Parte 9.