O investimento mais rentável de todos os tempos

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Ele está bem diante de você, mas provavelmente você nunca mexeu um dedo pra investir

Eu já vi muitos investimentos darem 50, 100, 200 ou 400% de lucro. Particularmente, o máximo que uma ação minha subiu foi algo um pouco maior que 200%. Mas existe um investimento que desde a sua criação já rendeu até hoje cerca de 60.000.000%. Sim, são sessenta milhões por cento!

Na verdade são 60.000.000% contando a partir do primeiro dia de negócios desse investimento no mercado em 2010. Na verdade, esse investimento havia sido criado três anos antes, em 2007 e passou cerca de 3 anos sem valer absolutamente nada. Sem contássemos daí, o lucro atual seria praticamente infinito.

Não é renda fixa, nem ações, nem especulação com opções.

Se você tem acompanhado as notícias sobre investimentos alternativos já deve saber que estou falando de bitcoin, a criptomoeda que é uma revolução no mercado de transações financeiras.

Pra você ter uma ideia, quando o bitcoin (BTC) começou a ser negociado no mercado há 7 anos, ele valia em torno de U$ 0,003, ou seja, menos de 1 centavo de dólar. Um mês antes, um usuário tentou vender 10.000 BTC por U$ 50  e não encontrou comprador. Um mês depois da primeira transação, um usuário conseguiu comprar 2 pizzas pelos mesmos 10.000 BTC. Hoje cada BTC vale em torno de U$1.800. Em valores de hoje, essas pizzas custaram a bagatela de 18 milhões de dólares!

Bitcoin

Eu escrevi uma página inteira sobre Bitcoin, onde falo de toda a teoria e prática em relação ao investimento neste tipo de moeda. O artigo de hoje vai mostrar o que está por trás da aparente “bolha” atual, bem como a noção de liberdade envolvida nessa moeda, que é muito mais profunda do que a maioria poderia perceber. Também procuro clarear a visão para quem pensa em investir agora.

A primeira impressão é aquela que você deve esquecer

A primeira impressão quando você se depara com uma criptomoeda é de susto: Por que alguém pagaria para ter moedas virtuais?

Antes de responder, vou lhe fazer a seguinte pergunta: Você trabalharia para receber dinheiro falso?

Provavelmente você respondeu que não. Mas é isso exatamente o que você fez ou está fazendo atualmente. As notas de Real, ou mesmo Dólar, Euro, Libra, etc não valem absolutamente nada. São papéis com números impressos. O custo para fazer uma nota de 100 e uma de 1 é praticamente o mesmo. A única coisa que confere valor a essas moedas é a imposição do estado aliada a alienação coletiva das  pessoas em aceitar esses papéis como meio de pagamento.

Como eu já expliquei tanto na página sobre Bitcoin, como no texto sobre Ouro e Metais Preciosos, o padrão pré-1930 era que cada moeda dos países desenvolvidos fossem lastreadas em determinada quantidade de ouro, considerado durante milênios como grande reserva de valor. Após 1971, na época em que o dólar estava lastreado em ouro e as demais moedas estavam lastreadas em dólar, o sistema ruiu e todas as moedas do mundo passaram a não ter nada palpável que lhes desse sustentação. Já o Brasil nunca adotou o padrão-ouro, apesar de haver moedas de ouro na época do Império.

E qual a importância da moeda ter ouro como lastro? Isso confere à moeda valor intrínseco e limita sua produção. Sem isso, fica fácil para o governo aumentar a oferta de moeda e criar o que chamamos de inflação. E a inflação leva posteriormente a um aumento de preços, como temos visto aqui ano após ano.

Nota de dólarSim, estamos vivendo dentro de uma fraude e poucos se deram conta disso. Seria motivo suficiente para uma reação do tipo “Revolução Francesa” na maioria dos países do mundo. Mas como a maioria da população está completamente alienada e não tem esse tipo de conhecimento, os governos vão abusando até o dia em que tudo irá colapsar. E esse dia está cada vez mais próximo.

“Mas esse artigo não é sobre Bitcoin?”, você deve estar se perguntando.

Claro, mas se você não souber os fundamentos de uma moeda, como irá conseguir avaliar o que é uma criptomoeda? Lembrando que classicamente ouro é dinheiro e o meio de troca usado para trocar a posse do dinheiro é o que chamamos de moeda.

Bitcoin obviamente não tem o valor intrínseco do ouro. Não está lastreado em dinheiro. Por outro lado, ele adota um software de código aberto e roda em uma rede descentralizada, sem depender de um único emissor. Nessa rede a criação de moeda é limitada por definição, existindo já um limite definido de bitcoins a serem minerados, termo usado para determinar a criação de bitcoins. Cada vez que se chega próximo a esse valor, a criação se torna mais difícil e exige maior processamento por parte dos mineradores, que são os grandes computadores que validam as operações na rede e recebem bitcoins como “prêmio”.

Isso por si só já confere ao bitcoin uma vantagem sobre todas as outras moedas do mundo, que podem ser criadas infinitamente. E todos sabemos que quando algo passa a existir demais, ele passa a valer menos. Por isso, um pão francês custava 10 centavos há 15 anos e hoje custa quase 1 Real. O pão continua o mesmo. É a sua moeda que passou a valer menos.

Em quem confiar?

Você confia no governo federal e no Banco Central do Brasil?

O valor da moeda sem lastro depende largamente da confiança no governo, no banco central e na economia do país.

O Brasil, por exemplo, não tem um governo, nem um banco central e nem uma economia que inspiram confiança. Tudo aqui é muito frágil. Qualquer mudança política e tudo pode ir por terra. Não temos instituições sólidas e seguras e muito menos um rule of law, onde as leis são respeitadas. Flertamos com o abismo na virada de 2015 para 2016. O Real perdeu 50% do valor em questão de meses. Um tsunami varreu a economia. E não foi a primeira vez. Plano Cruzado. Plano Collor. Pode escolher.

O estrago que um governo ruim pode provocar no Brasil e no valor da nossa moeda é ilimitado. Não existe nenhum tipo de controle efetivo que o impeça de arruinar com tudo.

Tanto a lei de responsabilidade fiscal, quanto os supostos mecanismos de controle, como os Tribunais de Contas, falharam. E falharam feio. Também, o que esperar deles a não ser a incompetência tradicional dos órgãos públicos?

Veja só brevemente o que aconteceu:

Brasil Deficit Fiscal

Em dezembro de 2014, o site Zero Hedge publica o artigo Brazil’s economy just imploded. Eles mostram o gráfico ao lado, onde o superávit primário começa a cair vertiginosamente em 2011, chegando ao fim de 2014 já como déficit.

Logo depois, em janeiro de 2015, o artigo Brazil’s Economy Is On The Verge Of Total Collapse mostra dados adicionais do banco Goldman Sachs sobre a deterioração das contas públicas brasileiras.

E o que acontece quando o governo perde completamente a mão em termos administrativos? A resposta está no gráfico abaixo, que mostra a cotação do dólar na virada de 2014 pra 2015:

Gráfico Dólar e Real

Esse foi só o começo da derrocada do Real, que como sabemos atingiu o fundo do poço quando o dólar chegou a valer R$4,17 em setembro de 2015.

Cadê os órgãos de controle para analisar e prever tudo isso que já estava inclusive publicado na internet?

Tudo só começou a normalizar quando uma perspectiva real de mudança de governo começou a ser colocada em prática.

Alguma dúvida que algo assim pode acontecer novamente dentro de 10 ou 15 anos?

O que o Bitcoin tem a ver com isso?

A lição que você deve aprender é: o valor do seu dinheiro depende de qualidade de quem o produz e administra. Bitcoin não depende de governo, não depende de pessoas com outros interesses, com outros objetivos, de pessoas que não terão nenhum tipo de escrúpulo para fraudar o sistema e prejudicar milhões de pessoas.

Bitcoin é um software e será aquilo que está programado para ser. Esse é seu maior trunfo. É uma moeda que não tem dono. Ela pode ser negociada facilmente a custos irrisórios. Não depende de sistemas bancários complexos, bancos centrais, agências regulatórias, corretoras de câmbio, etc. Você pode pagar e transferir para qualquer pessoa do mundo em questão de segundos. Não é completamente anônimo, mas confere um grau de privacidade que nenhum outro mecanismo financeiro confere.

BitcoinEntendeu agora a questão de liberdade envolvida?

Por outro lado, muita gente ainda vê com ceticismo confiar numa moeda fora do sistema estatal. Acreditam que é preciso ter alguém com nome e endereço para dar credibilidade ao negócio, mesmo que este alguém seja composto pelos seres mais desprezíveis da face da Terra, os políticos.

Já parou pra pensar que os grandes prejudicados pelo sistema Bitcoin são justamente os políticos e os banqueiros? O recado do Bitcoin para eles é bem claro: “Não precisamos de vocês!”

Claro que não é um sistema isento de risco. Como você verá a seguir já passou por crises e como tudo no mercado de informática, ataques de hacker já aconteceram e geraram milhões de prejuízo.

O que movimenta o preço dos bitcoins?

Como qualquer investimento, o valor do bitcoin está relacionado à oferta e demanda. Quanto mais as pessoas quiserem comprá-lo, maior será o valor que ele terá.

Existem cinco fatores principais que estão aumentando a demanda por bitcoins:

  1. Aumento das bases monetárias de praticamente todas as moedas do mundo
  2. Desconfiança do povo em relação aos governos
  3. Escapar de controles de capital
  4. Aumento da aceitação do bitcoin como forma de pagamento
  5. China

O último fator é tido como o mais importante, já que a maior parte da negociação com bitcoins ocorre no país asiático. Entretanto, esse fator está muito mais relacionado com investimento e trade do que com o uso dos bitcoins como moeda.

Se são os chineses que têm conferido liquidez e valorização ao bitcoin, também pode ser um motivo de preocupação, já que nunca se sabe quando o governo chinês poderá intervir. No momento, o governo de lá não tem mostrado nenhum tipo de atitude efetiva contra o Bitcoin. Existem no país diversos agentes ou brokers, que fazem as negociações para os invstidores e até agora o máximo que o governo chinês tem feito foi alertar quanto ao fato da moeda não ter valor legal.

Estamos vivendo uma bolha?

Na minha opinião, sim. E isso é ótimo! Você já vai entender o por quê.

O gráfico abaixo mostra a variação de preço do Bitcoin nos últimos anos:

Gráfico do Bitcoin

No início a moeda tinha um valor irrisório. A primeira grande valorização dos bitcoins levou o valor da moeda de U$ 1 para U$ 32 e ocorreu em 2011. O valor multiplicou por 32 vezes e você mal consegue ver no gráfico acima. Logo depois, o valor da moeda despencou 94% para apenas U$ 2. E, ploft, lá se vai a primeira bolha!

Em março de 2013, uma nova valorização levou o valor do Bitcoin para em torno de U$260. Um valor quase 9 vezes maior que o da primeira bolha. Foi quando aconteceu um colapso no sistema da Mt Gox, maior bolsa de bitcoin da época. O valor do bitcoin desabou para U$54 em questão de horas. E, ploft, lá se vai a segunda bolha!

Após alguns meses, a moeda se recuperou e atingiu um rápido pico de valorização chegando ao valor de U$1.200 ao final de 2013. Valor 4,6 vezes maior que o do pico anterior. Logo depois, no começo de 2014, um colapso, dessa vez definitivo, nos servidores da Mt Gox, com o sumiço de milhões de dólares em bitcoins, gerou pânico e o preço da criptomoeda atingiu o fundo na casa dos U$170 em meados de 2015. E, ploft, lá se vai a terceira bolha!

Aqui vale um parêntese. Há formas de proteger seus bitcoins contra esses problemas nas bolsas. Leia a página sobre Bitcoin para saber mais.

Acelere para hoje e temos cada bitcoin valendo em torno de U$ 1.800, sendo que U$800 foram ganhos apenas nestes últimos dois meses. Bitcoin está em todos os canais da internet e nos principais veículos de comunicação. Assim como nas ações, essa euforia costuma se traduzir em topo. Foi assim, mas em menor proporção, nas outras três vezes.

Esse topo pode ainda estar sendo formado? Sim, obviamente só saberemos que foi topo pelo menos um mês depois. O fato é que todos essas topos e fundos ascendentes estão formando uma clara tendência de alta.

Bitcoin

Veja, temos hoje 7 bilhões de pessoas no mundo usando moedas e há apenas 20 milhões de pessoas negociando bitcoins. Alta volatilidade, bolhas, quedas abruptas, muita desconfiança e momentos de euforia apenas nos mostram que estamos diante de um mercado ainda incipiente.

É por isso que muitos advogam a possibilidade do bitcoin ter um imenso potencial de alta se essa moeda se firmar como meio de troca em todo o mundo. O que acontecerá com o preço quando 500 milhões ou até 1 bilhão de pessoas estiverem negociando? Pode estar em  U$10.000, U$50.000, U$100.000 ou $ 1 milhão. Da mesma forma que não vemos no gráfico atual a bolha de 2011 se romper, pode ser que daqui 10 ou 20 anos essa “bolha” atual fique pequena demais para ser notada.

Entretanto, não há como saber quantos crashes ainda irão ocorrer até a moeda se firmar ou nem mesmo ter certeza absoluta se ela não será abandonada pelo mercado. O fato é que tem se mostrado uma tecnologia com inúmeras aplicações e cada vez mais temos usado modelos baseados em software em nossa vida diária.

Conclusão

Cada vez mais as pessoas de todo mundo têm aprendido a respeito do Bitcoin e da tecnologia Blockchain, que é a base de funcionamento das moedas digitais.

Como toda nova tecnologia, ela será atacada pelo estabilishment, que nos quer manter presos ao estado atual das coisas. E se você parar para pensar, hoje ainda temos talões de cheques, que já rendeu muita dor de cabeça a comerciantes de todo o país, e cartões de crédito, que são clonados e fraudados com enorme regularidade. Algo que não acontece com o Bitcoin.

Para quem quiser comprar bitcoins, saiba que continua sendo uma aposta de risco e investir nos momentos de euforia pode causar uma úlcera nos mais desavisados. Entretanto, não se pode negar que um possível crash neste ou no próximo ano pode abrir uma janela de oportunidade para os mais ousados, que enxerguem nessa moeda um potencial ainda pouco explorado, que poderá levar seu valor a topos cada vez mais altos.

By | 2017-08-10T14:42:22+00:00 14 de maio de 2017|Diversificação, Investimentos, Moedas|22 Comments

22 Comments

  1. kaulbr 14/05/2017 at 21:24 - Reply

    Impressionante. Ainda acho difícil a segurança das carteiras de bitcoin

  2. Moreira 14/05/2017 at 21:58 - Reply

    Não confunda talão de cheque e cartão de crédito com bitcoin. Enquanto os primeiros funcionam como meios de pagamentos, o bitcoin funciona como moeda de troca. O perigo do bitcoin não é euforia ou bolha, e sim ele perder a credibilidade como meio de troca, ou seja, como moeda. Basta um hacker inundar o sistema de bitcoin, o que é perfeitamente possível.

    • Investidor Internacional
      Investidor Internacional 14/05/2017 at 22:21 - Reply

      Olá Moreira,

      Sim, são coisas diferentes. O ponto que eu levantei foi a questão de fraude, muito comum nos meios tradicionais, mas ninguém deixa de usar.

      Não irá demorar para muitas das funções realizadas por humanos hoje serem feitas por algoritmos no futuro.

      Seria muito mais vantajoso para a sociedade basear o valor de sua moeda em algo matematicamente definido do que confiar em políticos e banqueiros centrais.

      Abçs!

  3. Igor 15/05/2017 at 09:49 - Reply

    Estou pensando em depositar de 5 a 10% dos meus rendimentos em Bitcoin mensalmente. Quem sabe eu consiga algo muito bom no futuro.

    • Investidor Internacional
      Investidor Internacional 15/05/2017 at 13:13 - Reply

      Olá Igor,

      Entendendo os riscos, inclusive de perder tudo, acho válido.

      Só é preciso tomar cuidado com os momentos de oba-oba, saber encarar essa volatilidade toda e ter visão de longuíssimo prazo.

      Abçs!

  4. Dino 15/05/2017 at 11:19 - Reply

    Invisto em Bitcoin há 5 meses.
    Tenho observado uma forte valorização, principalmente nestes últimos 2 meses.
    Invisto pouco, cerca de 2% do meu capital. Ainda me sinto inseguro com este investimento devido à volatilidade do mesmo

    • Investidor Internacional
      Investidor Internacional 15/05/2017 at 13:15 - Reply

      Olá Dino,

      Como eu falei. Acredito que a volatilidade é característica de mercado pequeno e imaturo.

      Isso deve durar ainda por alguns anos.

      Abçs!

  5. Hélio 15/05/2017 at 12:48 - Reply

    Qual o melhor site na sua opinião para se obter mais informações e se possível operar com bitcoins?

    • Investidor Internacional
      Investidor Internacional 15/05/2017 at 14:09 - Reply

      Olá Hélio,

      Já coloquei página de bitcoin aqui do site os mercados onde se pode operar.

      Quanto a sites com informação, existem vários, mas pode começar pelo oficial.

      Também há muita coisa no YouTube.

      Abçs!

  6. RENNE 15/05/2017 at 13:25 - Reply

    Artigo interessante.
    Qual é o Limite de Produção de Bitcoins?
    Recentemente muitos sistemas foram atacados por hackers pedindo resgate em Bitcoins, a moeda está cada vez mais sendo usada para esses fins, o que pensam sobre isso?
    E outra, embora não confiemos 100% em nossa política econômica, como que vocês enxergam uma generalização do uso da Criptomoeda pelo público e a incapacidade de o governo federal fazer política monetária?
    Em minha opinião, e que vocês estão nessa direção, acredito eu, ela ainda é um ativo especulativo, pode até ter algumas características, ainda que fracas de uma MOEDA pela definição de moeda, mas se um dia ela se generalizar a ponto de competir com grandes moedas, a tendencia é que ela se estabilize e sirva de hedge para alguns investimentos, assim como o dolar deve ser enxergado, em minha opinião, como um ativo de hedge, fora isso é completamente expeculativo, até porque ele e o Bitcoin não tem RENDIMENTO como um tesouro ou ação, e sim puramente uma valorização de capital.

  7. Bob fields 15/05/2017 at 13:29 - Reply

    Muito bom! Bom texto, boa explicação.
    Para mim, ainda é novidade.
    Mas se os métodos tradicionais tem sua fragilidade, não teriam as criptomoedas mais exposição e risco a ataques cibernéticos?
    Uma questão que não ficou clara, se não tem dono, pq um problema no servidor da Mt Gox causou tanto estardalhaço?
    Grato.

  8. André 15/05/2017 at 17:10 - Reply

    Parabéns pelo artigo! Para quem quiser comprar Bitcoin no Brasil, sugiro a Bitcointoyou.com empresa brasileira fundada em 2010, possui mais de 150mil clientes.

  9. BPM 16/05/2017 at 06:15 - Reply

    II,

    Vejo que Bitcoin ainda tem muito chão pra caminhar. Analisando um pouco vejo que:
    1- Povo brasileiro não sabe nem fazer poupança, não tem educação financeira e muitos ainda nem usam cartão de crédito por não serem acostumados, claro que com o tempo isso vai mudar, então vejo uma grande dificuldade do Bitcoin decolar como moeda para o Brasil nos próximos 20 anos.

    2 – Entendi a comparação que fez sobre fraudes em cheques e cartões de crédito só que tem uma grande diferença, tanto cheque quanto cartão de crédito são garantidos pelos bancos e pelo código do consumidor, como não sou profundo conhecedor de Bitcoin eu pergunto, existe algum tipo de garantia jurídica no caso de fraude?

    3 – Tudo que é “internetável”é passível de ataques. Já vimos ataques até ao pentágono e à NASA e nas últimas semanas vimos ataques que roubaram dados e pediram resgate por isso.

    4 – A China é uma caixinha de surpresas!

    5 – O mercado Forex já está aí e tem muita gente ganhando dinheiro com isso mas também não decolou tanto para nós tupiniquins então o mesmo vai acontecer com o Bit.

    Resumindo, Bitcoin ainda é e vai ser por muito tempo somente para uma minoria que estuda o assunto, gosta de arriscar e entende de investimento pois no Brasil até pra migrar pro Tesouro Direto as pessoas tem medo. Sendo assim ainda acho arriscado colocar mais que 1% do patrimônio nela.

    Esse é meu entendimento.

    Abraço!

    • Investidor Internacional
      Investidor Internacional 16/05/2017 at 09:08 - Reply

      Olá BPM,

      Não tenho dúvida de que ainda exista um longo caminho a percorrer.

      Além de ser uma tecnologia nova, mexe em algum sensível para as pessoas: dinheiro.

      Entretanto eu não vejo espanto quando os bancos centrais do mundo todo fazem Quantitative Easing (eufemismo para criação de dinheiro) e alguns ainda abusam ao inventar os juros negativos, algo completamente sem sentido.

      Também não vejo indignação na mesma proporção como os governos aumentam a dívida pública, que em último caso será paga por nós e nossos filhos. Não temos no Brasil, nenhum mecanismo para proibir isso.

      Tudo isso provoca destruição de valor da nossa moeda e as reações quanto a isso são pífias ou inexistentes.

      Por fim, é algo que não é pra todo mundo (ainda), mas é algo plausível achar que um dia possa ser.

      Abçs!

  10. Investidor Inglês 17/05/2017 at 10:11 - Reply

    Muito bom o post Investidor Internacional!

    Eu penso em alocar 1% do meu capital quando esse crash ocorrer… Vamos acompanhar!

    Abraço e ótimo post!

  11. Andressa 14/07/2017 at 15:55 - Reply

    Ótimo artigo! acho este o melhor momento para investir em altcoins a longo prazo.

  12. Britaník SOUZA 31/08/2017 at 21:05 - Reply

    INVESTIDOR, estou impressionado com sua compreensão do TODO ECONÔMICO e a sua facilidade em expor e ensinar de forma inteligível. Sou grato por suas valiosas informações, que ampliaram meus horizontes. Atualmente invisto 30% da minha renda mensal e pretendo destinar 10% para Bitcoins ( mesmo considerando riscos de perdas e bolhas ), pois minha estratégia é de longo prazo, acima de 3 anos para pensar em regate. Estou pesquisando fortemente ETHEREUM , RIPLLE e BITCOIN – nessa ordem de preferência -.
    Seria de capital valor para mim, se você fizesse algum de seus relevantes comentários sobre essas “criptos” , para facilitar minha decisão.
    Grato e sucesso.

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